Poklic prihodnosti-analitik-premoženjski svetovalec

Datum: 24.08 2010
Glede na to, da bomo v prihodnjih mesecih popestrili časopis s kratkimi članki iz naše poklicne podjetniške dejavnosti, bi se vam na samem začetku želeli predstaviti. Mogoče bo kdo spoznal priložnost našega poklica, da se nam pridruži kot sodelavec, kdo izmed bralcev pa se bo mogoče odločil, da bo izkoristil prednost brezplačnega finančnega svetovanja. Plačani smo namreč od različnih finančnih ponudnikov na trgu, tam kjer pač za stranko kaj urejamo.

V Sloveniji do leta 1993 ni bilo mogoče investirati v gospodarstvo, delnice, vzajemne sklade, naložbene police, plemenite kovine. Edine naložbe do takrat so bile različne oblike bančnih in  deviznih depozitov. Tako tudi nismo poznali poklica premoženjski svetovalec, ki je v tujini tako uveljavljen poklic kot notar ali odvetnik. Kasneje, ko smo pridobili prve možnosti investiranja, so ljudje začeli z manjšimi investicijami na osnovi pisnih informacij ali pa so upoštevali nasvete zavarovalnih agentov, borznih posrednikov in redkih prodajalcev skladov.  Zakonodaja ni bila urejena, prav tako ni bilo možnosti pravilnega šolanja tega poklica, zato se je marsikdo sam oklical za premoženjskega ali finančnega svetovalca, brez da bi lahko preverili njegovo znanje. Pravo ceno je temu poklicu prinesla finančna kriza, saj le redki svetovalci ostajamo na trgih, čeprav nas danes ljudje potrebujejo bolj kot kdajkoli v preteklosti
Edina stalnica v življenju so namreč spremembe tako finančnih trgih, pa tudi nam posameznikom se življenje spreminja. Mi tem spremembam sledimo in stranke posameznike kako naj se na njih prilagajajo.

Zveza potrošnikov Slovenije je na svoji internetni stranici objavila: ''Pomanjkanje primernih informacij o pogojih, stroških, tveganjih in donosih finančnih produktov, obenem pa popolna prepuščenost potrošnikov samim sebi ob pomanjkanju neodvisnega svetovanja in posebnih svetovalnih služb za prezadolžene, so glavne  značilnosti slovenskega finančnega trga.'' (Gospodarska kriza: zaščita potrošnikov in zagotavljanje učinkovitega finančnega trga na domači strani ZPS, z dne 9.12.2008). Tako je v Sloveniji nastala nova zakonodaja na finančnem področju in je obvezna za vse raznovrstne ponudnike.  Preden stranki svetovalci ponudijo kakršenkoli produkt morajo potencialni stranki opredeliti potrebe in želje, kot tudi razloge za nasvete, prav tako pa morajo oceniti njegov finančni profil.

Za učinkovito in potrebam prilagojeno premoženjsko svetovanje je nujno potrebna temeljita analiza stanja vsakega posameznika, ki jo predpisujejo tako evropske smernice kot slovenska zakonodaja.  Tako je nastal nov poklic, ki je v pomoč nam premoženjskim svetovalcem in ga lahko opravljajo različni ljudje in sicer ANALITIK. Večkrat predavam na srednjih in višjih šolah in spodbujam mlade, da bi se poklicno orientirali v smer, ki jo opravljam sama, saj je poklic zanimiv, visoko moralno etičen in tudi dobičkonosen. Zelo primeren je za samostojno podjetništvo, saj ne potrebuješ visokega začetnega kapitala, potrebuješ pa znanje, da ga lahko dobro opravljaš. Ker se vsak v podjetništvu ne znajde, še posebej, ker smo iz preteklosti navajenih rednih zaposlitev bi želela ponuditi redno zaposlitev tudi tistim, ki so negotovi in si želijo varen osebni dohodek. Prav tako pa je danes zakonsko nemogoče drugače začeti to delo, saj potrebuješ enoletne delovne izkušnje preden opraviš preizkuse in licence, da pridobiš pravo dovoljenje za delo. Pričakujemo, da bodo potrebe po svetovanju v prihodnosti veliko večje, kot so bile do sedaj. Saj bo varčevanje postalo nujnost, prav tako pa moraš biti dobro osveščen tudi pri financiranju.  Želim, da so analitiki, morebitni kasnejši svetovalci dobro izobraženi, spoštujejo etični kodeks, varovanje osebnih podatkov ter da strokovno opravljajo svoj poklic.